Wat is gespreid beleggen?

Enkele maanden geleden werden we keihard geconfronteerd met de impact van het coronavirus op ons dagelijkse doen en laten. Wat vroeger als normaal en evident werd beschouwd, stond plots op de helling. De wereld werd door elkaar geschud. Niet alleen onze gezondheid en ons sociaal leven kregen een grote tik, ook de financiële markten bleven niet gespaard. Een forse koersdaling deed heel wat beleggers twijfelen: Verkoop ik een deel van mijn portefeuille of blijf ik mijn gekozen strategie trouw en wacht ik gewoon af? De meeste Bank Van Breda-klanten gingen voor de tweede optie. Hoe komt dat? 

De kracht van gespreid beleggen

Vasthouden aan de gekozen strategie is gemakkelijk als alles goed gaat. Dan staan we niet echt stil bij de strategische keuzes die we gemaakt hebben. Maar in moeilijke tijden doen we dat wel. Gaat het fout, dan wordt de gekozen strategie plots wel onder de loep genomen. 

Vic Pourbaix: ‘Nooit fijn om te ontdekken dat uw belegging minder rendement opbrengt dan gehoopt. Moeilijk om in woelige tijden vast te houden aan uw gekozen strategie en langetermijnvisie. Maar het blijft wel de juiste keuze. Een strategie dient namelijk om die moeilijke momenten of onverwachte zaken op te vangen.

Net daarom laten we tijdens adviesgesprekken met onze klanten deze aspecten maximaal aan bod komen. We vertellen niet enkel de mooie kant van het beleggingsverhaal. We hebben het ook over de mogelijke nadelen van de strategische keuze. Hoe scherper je dit vooraf bepaalt en hoe beter een klant hiervan vooraf op de hoogte is, hoe kleiner het onbegrip en de teleurstelling als het even fout gaat. We willen eerder voorkomen dan genezen.

Door deze transparante aanpak veranderen weinig klanten en cours de route van strategie. Want net dat willen we uiteraard vermijden. Mensen maken een bepaalde keuze vanuit positieve verwachtingen. Dan gaat het plots minder goed en stellen ze op het slechtst mogelijke moment hun keuze bij.

Vooral in tijden van crisis is dat risico groot. Mensen beslissen dat ze voor een langetermijnvisie gaan en bepalen een duidelijke strategie. Maar plots gaat het minder goed op de financiële markt en veranderen ze toch hun aanpak. Ze worden bang en beslissen in paniek om het anders aan te pakken. Of ze laten zich leiden door hebzucht.

Het is aan ons om onze klanten te wijzen op het ‘waarom’ van de gekozen strategie. En om hen gerust te stellen en ervoor te zorgen dat hun emoties van het moment niet de overhand nemen. Gemaakte keuzes volhouden, levert op lange termijn altijd een hoger rendement op.’

Geduld als mooie deugd

Vic Pourbaix: ‘Dat onze aanpak net in tijden van crisis zijn vruchten afwerpt, merken we ook nu weer. The proof of the pudding is in the eating, zeggen ze toch? Wel, de coronacrisis is een fantastische pudding. Weinig Bank Van Breda-klanten geraakten in paniek. Weinig klanten hebben impulsief verkeerde keuzes gemaakt. Integendeel. Er zijn flink wat klanten die gewoon rustig zijn gebleven en zelfs hun portefeuille hebben bijgevuld. Ze maakten van de crisis een opportuniteit.

Ook in moeilijke dagen speelt onze proactiviteit en de persoonlijke aanpak van onze account managers een grote rol. Ze nemen contact op met hun klanten om van gedachten te wisselen én hen nog maar eens te bevestigen in hun keuze. Hoe beter je het waarom van bepaalde keuzes duidt, hoe kleiner het risico dat klanten tijdens een dergelijke crisis in paniek slaan en beslissingen nemen waar ze later spijt van zullen hebben. Geduld is ook in dit verhaal een mooie deugd.’

Spreiding in tijd

Vic Pourbaix: ‘Als Bank Van Breda adviseren we onze klanten al jaren om gespreid te beleggen via een beleggingsplan. Door gespreid te beleggen, hoeft u zich geen zorgen te maken over de beursprestaties van de dag. Gespreid beleggen verzacht de schommelingen op de beurs en vermijdt de grote pieken of dalen van een eenmalige belegging. Minder schommelingen betekent minder risico.

Door aan een vast ritme gespreid te beleggen, laat u zich niet leiden (of misleiden) door emoties. Een gespreid beleggingsplan vermijdt de neiging om snel en veel te kopen wanneer de beurs het goed doet, of de beleggingen te verkopen wanneer de koersen dalen.

Ga voor een gespreid beleggingsplan. En blijf de focus leggen op uw gekozen strategie op lange termijn. Dat blijft de basis van ons beleggingsadvies.’